Банки урежут поступления без спроса: кого затронет закон и в чём подвох
В Государственную Думу внесен законопроект, наделяющий банки правом жестко ограничивать зачисления на счета клиентов при выявлении признаков подозрительных операций. Инициатива может вступить в силу с 1 марта 2028 года.
Под новые правила попадут клиенты, чьи финансовые операции будут классифицированы кредитной организацией как сомнительные в рамках антиотмывочного законодательства. В этом случае входящие переводы и пополнения могут быть урезаны до минимальных сумм.
Эксперты и правозащитники указывают на размытость критериев оценки подозрительности. Без предельно четких и прозрачных алгоритмов возрастает риск массовых ошибочных блокировок счетов добросовестных граждан, которые просто активно пользуются онлайн-переводами или регулярно получают средства от родственников.
Граждане, попавшие под действие ограничений, столкнутся с невозможностью полноценно использовать собственные средства до завершения внутренней проверки банка или предоставления исчерпывающих документов о законном происхождении денег.
